Tengo inversiones en el extranjero y no sé cómo gestionarlas desde España
Volver a casa después de años fuera no siempre es sencillo… especialmente si tienes cuentas, fondos o propiedades en el extranjero.
Ese fue el caso de Carla.
Carla, 56 años, ingeniera en Reino Unido durante más de 20 años
Después de una larga carrera profesional en Londres, Carla decidió regresar a Valencia para estar más cerca de su familia y reducir el ritmo de vida.
A lo largo de los años había conseguido ahorrar y construir un patrimonio sólido:
- Cuentas en libras y euros con más de 110.000 €
- Un fondo de pensiones británico valorado en 180.000 €
- Acciones y ETFs en una plataforma internacional (más de 100.000 €)
- Ningún plan claro de cómo gestionar todo eso desde España
No sabía por dónde empezar:
¿Debería repatriar el dinero?
¿Cómo le afectaría fiscalmente?
¿Y si quería jubilarse aquí en 5 o 6 años?
Una antigua colega expatriada le recomendó venir a Quality Finance.
¿Qué hicimos juntos?
- Análisis patrimonial completo internacional: Revisamos todos los activos y cuentas, en libras, euros y dólares.
- Planificación fiscal al volver a tributar en España: Le explicamos cómo declarar correctamente, evitar sanciones y minimizar el impacto fiscal.
- Conversión de divisas con estrategia: No movimos todo de golpe. Le ayudamos a aprovechar tipos de cambio más favorables.
- Reorganización de inversiones con visión de residencia en España: Optimizamos su cartera con productos adaptados a su nueva vida fiscal.
- Hoja de ruta hacia la jubilación en España: Calculamos su futura pensión, necesidades mensuales y rentabilidad objetivo.
Gracias al plan, Carla:
- Evitó errores costosos al mover su dinero
- Se sintió segura sabiendo que todo estaba bien organizado
- Pudo empezar a planificar su jubilación en España con tranquilidad
Todos los detalles del caso han sido modificados para proteger la privacidad. Se presenta solo con fines informativos.