No sé si podré mantener mi nivel de vida cuando me jubile
Heredar no siempre significa tranquilidad.
De media, muchas personas agotan su herencia líquida en solo 7 u 8 años.
Ese podría ser tu caso si no tomas decisiones con criterio.
Como muchas personas, Luisa estaba a punto de recibir una herencia importante:
- Parte de un piso en el Eixample de Barcelona (valorado en 765.000 €)
- Un apartamento en la Costa Brava (360.000 €)
- Depósitos por 485.000 €
- Fondos de inversión por 275.000 €
Todo a repartir con sus dos hermanos.
No sabía por dónde empezar. El tema le resultaba incómodo, delicado y lleno de incertidumbres legales y fiscales.
Hasta que una compañera de trabajo le recomendó venir a Quality Finance:
“Ellos te ayudarán a tomar buenas decisiones con la herencia.”
¿Qué hicimos juntos?
- Revisamos el testamento: El testamento estaba optimizado fiscalmente, pero podía generar disputas entre hermanos. Recomendamos una redistribución de activos más clara y justa, incluso si suponía pagar un poco más a Hacienda. Porque lo más importante es evitar conflictos familiares.
- Acuerdo anticipado entre hermanos: Propiciamos una conversación entre los hermanos y su madre. El resultado fue un nuevo testamento, más equitativo y fácil de ejecutar. Todos estuvieron de acuerdo.
- Plan financiero personalizado: Ayudamos a Luisa a usar parte de la herencia para cancelar deudas y diseñamos una estrategia para invertir el resto pensando en su jubilación. Así ganó claridad y tranquilidad financiera.
Gracias a este proceso, Luisa ganó claridad, evitó conflictos y transformó una situación complicada en una oportunidad para asegurar su futuro.
Todos los detalles del caso han sido modificados para proteger la privacidad. Se presenta solo con fines informativos.