Voy a recibir una herencia y no sé por dónde empezar
Planificar tu jubilación no es opcional. Es la única forma de asegurar que no tendrás que reducir tu estilo de vida cuando dejes de trabajar.
Ese podría ser tu caso si no tomas decisiones con tiempo y rigor.
Como muchas personas, Manuel se dio cuenta tarde de que su jubilación estaba mucho más cerca de lo que pensaba.
Manuel, 59 años, ingeniero de telecomunicaciones
Tras una carrera de más de 30 años en empresas tecnológicas, Manuel decidió mudarse de nuevo a Valencia junto a su pareja. Nunca le había preocupado demasiado la jubilación:
- Tiene un piso familiar ya pagado en las afueras de Valencia
- 145.000 € en una cuenta de ahorro
- 390.000 € distribuidos entre fondos indexados y planes de pensiones
Todo parecía bajo control… hasta que su madre —que acaba de cumplir 91 años— le comentó que había empezado a tener dificultades para llegar a fin de mes con su pensión. Ese fue el detonante.
“¿Y si me pasa lo mismo? ¿He hecho suficientes números?”
Hablando con una amiga cercana, le recomendó acudir a Quality Finance para revisar su situación a fondo.
¿Qué hicimos juntos?
En Quality Finance abordamos la planificación de su jubilación con detalle y sin suposiciones vacías.
- Análisis detallado de su vida laboral: Calculamos la pensión real estimada según sus cotizaciones, no con simuladores genéricos.
- Inflación y longevidad: Modelamos distintos escenarios para evaluar cómo le afectarían 25 o incluso 30 años de jubilación.
- Estilo de vida realista: Estimamos gastos actuales y futuros para mantener su nivel de vida.
- Inversiones con sentido: Rediseñamos su cartera para alinearla con su horizonte temporal y tolerancia al riesgo.
- Autonomía financiera: Planificamos con la premisa de que ni él ni su pareja dependan económicamente de nadie.
Tras recibir el informe, Manuel entendió que:
- Su estrategia de ahorro debía ajustarse
- Podía optimizar sus inversiones sin asumir riesgos innecesarios
- De no intervenir, su patrimonio se agotaría antes de lo esperado
Mejor anticiparse que lamentarse
Gracias a este proceso, Manuel ganó claridad, corrigió a tiempo su rumbo y se sintió más tranquilo respecto a su futuro financiero.
Todos los detalles del caso han sido modificados para proteger la privacidad. Se presenta solo con fines informativos.