Cuando se trata de invertir en el mercado financiero, encontrar el enfoque adecuado puede marcar la diferencia entre el éxito y la decepción. Los fondos indexados se han convertido en una opción cada vez más popular entre los inversores inteligentes debido a sus numerosas ventajas. En este artículo, exploraremos en detalle qué son los fondos indexados y por qué se consideran una de las mejores opciones para quienes desean construir una cartera sólida y diversificada. Descubriremos los beneficios clave de los fondos indexados y presentaremos una selección de los mejores fondos indexados disponibles en el mercado actual.
¿Qué son los fondos indexados? Los fondos indexados son instrumentos de inversión diseñados para replicar el desempeño de un índice específico, como el S&P 500 o el índice global MSCI. A diferencia de los fondos de gestión activa, que implican la toma de decisiones individuales sobre qué acciones comprar y vender, los fondos indexados siguen una estrategia pasiva y se adhieren estrictamente a la composición del índice que intentan replicar.
Beneficios clave de los fondos indexados:
- Diversificación: Al invertir en un fondo indexado, los inversores obtienen exposición a un amplio conjunto de acciones o activos en un solo instrumento. Esto permite una diversificación instantánea y reduce el riesgo asociado con la inversión en una sola empresa o industria.
- Bajas comisiones: Los fondos indexados suelen tener costos mucho más bajos en comparación con los fondos de gestión activa. Dado que no implican una gestión activa ni el pago de altas comisiones a gestores profesionales, los fondos indexados ofrecen una opción de inversión rentable a largo plazo.
- Transparencia: Los fondos indexados siguen índices establecidos y ampliamente conocidos, lo que significa que los inversores tienen una visión clara de los activos en los que están invirtiendo. Esta transparencia permite una mejor comprensión y seguimiento del desempeño de la cartera.
- Consistencia en el rendimiento: A largo plazo, los fondos indexados tienden a superar a muchos fondos de gestión activa en términos de rendimiento. Esto se debe a que los intentos de superar consistentemente al mercado a través de estrategias activas pueden ser difíciles de lograr, y los fondos indexados se benefician de la tendencia general del mercado al alza.
Veamos una comparativa de FONDOS INDEXADOS, los cuales consideramos que son los mejores que existen en el mercado a día de hoy:
- En primer lugar, nos encontramos con el más famoso de todo Vanguard US 500 Stock Index Fund con unos gastos corrientes de 0,1%
- En segundo lugar, el Amundi Index S&P500 ESG, con un track record superior al Vanguard con incluso mejores métricas de valoración.
- En tercer lugar, el Fidelity Index S&P500, con unos gastos corrientes de 0,3%, aunque con un mínimo de entrada de 100.000 €
- En cuarto y último lugar, el Pictet USA Index, con una comisión de 0,45%.
1️⃣ Estadísticas clave
Todos ellos cuentan con 4 estrellas Morningstar, perteneciendo, obviamente, a la misma categoría. A 1 año, la mejor rentabilidad la tiene el Amundi.
2️⃣ Rentabilidad
En el quintil 1 nos encontramos al Amundi, tanto a 1 como a 3 años, y al Fidelity a 3 años. El resto de fondos y periodos, en el quintil 2.
La rentabilidad a 3 años está liderada también por el Amundi, seguida del Fidelity y el Vanguard. Exactamente igual para la rentabilidad a 1 años: Amundi → Fidelity → Vanguard.
3️⃣ Estadísticas
Ratios de Sharpe liderado por el Amundi con un 0,96, seguido del Fidelity con un 0,91 y el Vanguard con un 0,90
Volatilidad más controlada en el Vanguard (15,78%) y en el Pictet (15,74%)
Como no podía ser de otra manera, beta y correlación casi perfectas.
4️⃣ Valoración de acciones
Con respecto al P/Beneficio, la menor valoración es la del Vanguard, con 18,82x
En el P/CF también el menor es el Vanguard, con 11,91x
5️⃣ Desglose por sectores
Lidera la Tecnología (en torno al 30%), seguido de salud (13%) y servicios financieros (12%)
6️⃣ Desglose por regiones
Aquí no hay duda, 100% Estados Unidos 🇺🇲
7️⃣ Comisionaje
Aquí es donde encontramos las principales diferencias entre los fondos. La comisión del Vanguard es de tan solo el 0,1%, la del Amundi del 0,30%, la del Fidelity del 0,06% y la del Pictet del 0,45%
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